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usdt钱包(www.caibao.it):深入DeFi系列:WBTC是什么?

admin2021-03-04102

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WBTC全名是Wrapped BTC,是由BitGo刊行的一种ERC20代币,每个代币都有对应的BTC作为担保。BitGo是谁?这是一家为机构提供数字资产托管、生意和金融服务的公司。这家公司也许的生长历史如下:

可以看到BitGo最最先是做工具起身的,在2013年数字资产仅仅只有很少的人在使用,基本上都是用的原生的钱包好比Bitcoin Core。大多数使用Bitcoin Core的用户使用的地址都是单签,而多重署名还需要一些配套的服务,好比署名地址的建立、待署名生意的提醒等,这一点上Bitcoin Core无法提供。随着BTC等数字资产价钱的上涨,传统投资机构的眼光最先投向数字资产领域,但在美国机构投资都需要第三方的托管,好比证券公司一样平常都要跟银行互助将客户的钱托管在银行,这个时刻推出数字资产托管服务也就顺理成章了。

那么WBTC的推出又是什么原因呢?BTC不是有息资产,持有BTC除了享受BTC价钱上涨带来的收益外没有其它收益,这点跟黄金一样。随着Defi的生长产生了许多借贷、衍生品生意项目,这些项目许多都需要ETH作为抵押资产,而抵押的利益就是能有分外收益,好比借贷的利息。2019年最先火起来的流动性挖矿更是给抵押操作带来了许多的有息收益,因此BTC进入以太坊介入Defi项目获取有息收益的需求就出来了。

架构

WBTC架构设计如下图所示:

  • Merchant是做市商,卖力向通俗用户销售和接纳WBTC。

  • Customer是通俗的WBTC使用者。

Custodian只跟Merchant打交道,而Merchant跟许多个通俗用户打交道,因此有点批发与零售的意思。除了上述三个角色之外另有个WBTC DAO member这个角色,卖力以太坊上部分合约的治理事情。

BitGo是WBTC架构中唯一的Custodian,它卖力BTC多重署名地址的天生和治理。Custodian会给每个Merchant天生一个对应的BTC地址,Merchant往该地址转入了BTC之后才气执行在以太坊合约上的WBTC铸造流程。好比BitGo给CoinList这个Merchant分配的地址是3ErNFK17MbH3GAGfakMwTrKo8uHmBuuVX1,给imToken分配的地址是34MSicAL7qVGkevFPLwyc9KohGzoUSnu3Q。

想当Merchant需要跟BitGo去申请,然后跟BitGo签条约,条约中会约定Merchant铸造和销毁WBTC的费率。Merchant需要卖力给Customer举行KYC和AML,Merchant同样可以对Customer举行收费,同时WBTC的盛行能给Merchant带来更多的流量。这种批发零售制度对BitGo来说一是可以省去大量Customer的KYC和AML事情,二是可以通过Merchant的渠道将WBTC销售给更多的Customer。

铸造

WBTC的铸造分为两个阶段,第一阶段是Merchant将BTC转移到Custodian分配的充值地址上,第二阶段是Merchant在以太坊上提议铸造流程。

铸造流程如上图所示:

  • 第一步,Merchant初始化一个Mint请求,请求花样如下:

好比CoinList的一次Mint请求参数如下

amount:54978000000

btcTxid:3bfad1f903f359bd72053322ed1565a832071c6712850971c90030fd1a81f1e3

btcDepositAddress:3ErNFK17MbH3GAGfakMwTrKo8uHmBuuVX1

也即是铸造549.78个WBTC,而现实的BTC生意中充值了550个BTC,经由盘算我们可以得出CoinList的Mint费率是0.04%。

  • 第二步,Custodian在Merchant的BTC充值生意到达6个确认之后批准这个Mint请求,从而铸造出对应的WBTC。在批准之前Custodian需要检查Merchant提交的请求中的amount,txid等参数是否跟现实情况一致。若是不一致会拒绝这个请求,这样Merchant需要重新提议Mint请求。

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销毁

WBTC的销毁跟铸造阶段正好反过来,第一阶段是Merchant先销毁WBTC,第二阶段是Custodian给Merchant的BTC吸收地址上转账。

  • 第一步,Merchant提交一个Burn请求,然后销毁WBTC。

  • 第二步,Custodian检查Burn请求,然后给Merchant的BTC吸收地址转BTC。

  • 第三步,BTC守候6个确认之后,Custodian将转账hash补充到Burn请求中。

铸造和销毁的历程实在完全可以不通过合约来实现,好比铸造,更简朴点的操作步骤是Merchant充值后Custodian直接为Merchant的以太坊地址铸造对应数目的WBTC出来。把铸造和销毁的流程放到合约内里可以实现透明化,也就是说任何人都能找到每一笔WBTC铸造和销毁对应的BTC转账。

兑换

Customer从Merchant那里买或者卖WBTC有多种途径,最简朴的就是Customer信托Merchant,好比Merchant是Binance,那么Customer直接在Binance上生意WBTC就可以了。

若是不是很信托Merchant还可以接纳原子交换的方式,原子交换通过哈希锁实现,所需的时间和成本都比信托Merchant的方式高。

风险

WBTC的主要风险照样BitGo自己,虽然BitGo已经托管了160亿美元的资产,然则这些资产都不是BitGo自己的,而BitGo自身的估值远低于WBTC的市值(现在快要40亿美元)。万一BitGo将WBTC对应的BTC贮备挪作他用或者搞丢了,BitGo顶多就是停业,而WBTC的持有者将损失惨重。

需要注重的是WBTC白皮书中并没有提到若是BTC贮备出现意外会怎么赔付WBTC的持有者。

BitGo为了提高信托和透明度也采取了一些措施:

  • 第三方的季度审计

  • 宣布BTC贮备地址的署名

  • 铸造和销毁操作通过以太坊合约实现

第三方的审计实在意义不大,由于每一笔铸造和销毁生意都能在以太坊和比特币网络上查到,只要能跟BTC贮备地址上的余额对的上就行。宣布BTC贮备地址的署名很主要,由于只有宣布了署名才气证实WBTC官网上宣布的贮备地址为BitGo所有,否则BitGo随便找几个有许多BTC的地址说是贮备地址然后就可以跟Merchant同谋公布没有现实BTC作为贮备的WBTC。

WBTC的另外一个风险在于Merchant,有的Merchant可信度高,但有的Merchant可信度比BitGo低的多,若是Merchant替Customer买WBTC时是先收Customer的BTC,那么就Merchant就存在跑路的可能。不外由于存在许多个Merchant,单个Merchant跑路造成的危害有限。

价钱

理论上来说WBTC应该比BTC的价钱稍微高一点才行,由于WBTC的缔造需要支付以下用度:

  • 比特币的网络手续费

  • 以太坊的网络手续费

  • Custodian铸造和销毁的用度

  • Merchant的销售用度

通俗的Customer还需要能通过Merchant的KYC和AML。WBTC相比BTC具有转账速度快、用途更广、能捕捉分外收益等优点。固然由于WBTC的价值完全依赖于对BitGo和做市商们的信托,以是WBTC的价值相对于BTC也是上下颠簸的。

结束语

网友评论

1条评论
  • 2021-03-04 00:13:21

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